Egy új jelentés, amelyet Robert Whitaker, az amerikai nemzetbizonsági hivatal (HSI) különleges ügynöke tett közzé, rávilágít arra, hogy a kriptovalutákat gyakran igazságtalanul hozzák összefüggésbe a bűnözéssel.
Úgy tűnik továbbra is a készpénz a bűnözők legkedveltebb eszköze pénzmosásra.
Az llegális kriptovaluta tranzakciók nyomába eredtek
A Crypto ISAC és Whitaker jelentése szerint a szabályozott kripto platformok jelentős segítséget nyújtanak a bűnüldöző szerveknek. Ez annak köszönhető, hogy a blokklánc átláthatósága miatt inkább pont, hogy hozzájárul a bűncselekmények felderítéséhez és a nemzetbiztonság erősítéséhez.
Crypto Information Sharing and Analysis Center (ISAC), egy nonprofit szervezet, amely a kriptoeszközök ökoszisztémájának biztonságára összpontosít.
A készpénz, nem a kripto a bűnözők kedvence
Bár a kriptovalutákat gyakran vádolják a bűncselekményekhez való hozzájárulással, a valóság az, hogy a kripto tranzakciókban való illegális tevékenységek aránya rendkívül alacsony.
A Merkle Science elemzése szerint a 2021 júliusa és 2024 júniusa közötti USDT tranzakciók mindössze 0,61%-át jelölték meg potenciálisan illegálisnak. Míg az USDC esetében ez az arány csupán 0,22%. Ezzel szemben a hagyományos pénzügyi rendszerekben a pénzmosás és más bűncselekmények aránya sokkal magasabb.
A készpénz, amely nyomon követhetetlen, továbbra is a bűnözők leggyakoribb eszköze.
A 2024-es DEA jelentés megerősíti, hogy a drogkereskedelemben a készpénz népszerűsége töretlen, mivel nem hagy nyomot, és teljesen anonim.
KYC vagy KYT?
A jelentésben Whitaker kiemelte, hogy a blokklánc átláthatósága forradalmasítja a bűnüldözés munkáját. Különösen a pénzmosás, a terrorizmus finanszírozása és egyéb pénzügyi bűncselekmények terén.
A “Know Your Transaction” (KYT) eszközök valós idejű betekintést nyújtanak a tranzakciókba, így lehetőséget biztosítanak a hatóságoknak, hogy nyomon kövessék a pénzmozgásokat a határokon túl is – pontosan abban a pillanatban amikor végrehajtásra kerül.
Míg a hagyományos pénzügyi rendszer a KYC (Ismerd meg az ügyfeled) eljárásra támaszkodik, a KYT a blokklánc technológiát használja arra, hogy folyamatosan értékelje a tranzakciókat, és valós idejű adatokat nyújtson. Ezáltal a kripto platformok biztonságosabbak lehetnek, mint a hagyományos rendszerek, és elősegítik a szankciók betartását is.
Ez a jelentés egyértelművé teszi, hogy a kriptovaluták, ellentétben az elterjedt tévhitekkel, nem a bűnözők kedvenc eszközei, sőt, jelentős előnyt nyújtanak a bűnözés elleni harcban.
